Outline :
Pokok Bahasan :

• Garis Besar Kerangka Penilaian Kredit
  • Pengertian Kredit berdasarkan keperluannya
  • Prinsip Dasar Pemberian Kredit (antara lain Prudent, Judgement, Asumsi, Antisipasi, Risiko Kredit dan Empati, dan lainnya)
  • Analisis Tujuan Kredit
  • Keharusan menganalisa KYC (Knowing Your Customer, 5 C’s, Penyaringan Pelanggan, dan lainnya)
  • Mendesain Struktur Kredit (Term of Credit, Tern of Payment, Tata Cara Pembayaran, Jaring Pengamanan/Collateral dan lainnya)
  • Mendesain Pengendalian Kredit (Credit Control, Operasional Pengelolaan A/R, Asuransi Kredit, dan lainnya)
  • Dan lainnya
• Overview : Organisasi “Credit Control Function”
  • Struktur Organisasi dan Positioning
  • Hubungan dengan fungsi Treasury, Marketing, Accounting dan Legal Perusahaan
  • Bidang Analisa Kredit
  • Bidang Pengelolaan Akun (Account Officer)
  • Bidang Penagihan (Collection)
  • Bidang Remedial
  • Bidang Recovery
  • Bidang Eksekusi
  • Standar Kompetensi yang dibutuhkan
  • Dan lainnya
• Highlight : Dasar Pengendalian Credit Risk
  • Analisa Credit Risk dan Customer Risk
  • Pengawasan Proses Kredit
  • Bad Debt Warning Signal
  • Credit Rating dan Customer Mapping
  • Strategic Cash Management
  • Cash Conversion Cycle
  • Analisa Cash Flow (Cash Basis vs Accrual Basis)
  • Analisa Laporan Keuangan (KPI dari A/R,A/P, Inventory)
  • Penetapan Standar Waktu Piutang
  • Standar Mitigasi Risiko Kredit
  • Kebijakan Cadangan Piutang Ragu-ragu
  • Kebijakan Covenant-Aturan Tambahan
  • Kebijakan Penghapusan Piutang
  • Dan lainnya
• Kebijakan Ekonomi Piutang-Pelonggaran Kredit
  • Dasar Pemikiran
  • Cost Vs Benefit
  • Evaluasi Kinerja Debitur
  • Opsi Kredit Tanpa Diskon
  • Opsi Kredit Dengan Diskon
  • Opsi Kemungkinan Piutang Tidak Terkumpul
  • Opsi-opsi lainnya terkait piutang
  • Contoh-contoh kalkulasi
  • Dan lainnya
• Garis Besar : Operasional Pengelolaan Collection
  • Filosofis Collection (Maintaining Relationship-Protecting Assets)
  • Collection Strategy-Collection Goal
  • Collection Action Standard (Collection SOP, Standar/Frekuensi Kontak Telepon, Standar/Tempat Pertemuan/Visiting, dan Standar Operasi Teknis lainnya)
  • Collection Process and Operation (Customer Cantact Card/Kertas Kerja Penagihan, Daily Collection Sheet, Collection Letters, pencatatan Aging Schedules, dan dokumen penagihan lainnya).
  • Collection Tips
  • Memahami pelanggaran hukum yang jangan dilakukan dalam kegiatan Collection
  • Analisa Fraud dalam Collection
  • Legal Enforcement (musyawarah mufakat, mediasi, BANI, dan Pengadilan)
  • Dan lainnya
• Analisa Aging Schedules
  • Tujuan dan Kegunaan
  • Alat Monitoring Piutang berdasarkan Standar Waktu Piutang
  • Alat Ukur Kinerja Collection
  • Melihat Key Customer dan Bad Payer
  • Menentukan Potensil Collection
  • Menentukan Target Collection
  • Rekonsiliasi dengan fungsi-fungsi Accounting dan Treasury
  • Dan lainnya
• Overview : Negosiasi Penagihan
  • Prinsip-prinsip dasar Negosiasi Penagihan
  • Negosiasi Penagihan Tatap Muka dan Non Tatap Muka
  • Proses Negosiasi Penagihan
  • Memahami Respon Umum Debitur (Mau Bayar, Ragu-Ragu, Tidak Acuh, Tidak Mau Membayar), dan pendekatan relatifnya.
  • Menghadapi Debitur Bermasalah dan standar pendekatan relatifnya
  • Analisa Kegagalan Negosiasi Penagihan
  • Keputusan Negosiasi Penagihan
  • Uji Karakteristik Negosiator Penagihan dan Self Assessment
  • dan lainnya
• Garis Besar : Laporan Piutang-Receivables
  • Dasar Pemikiran
  • Tujuan –Kegunaan-Pengambilan Keputusan
  • Laporan Saldo Piutang Bulanan
  • Laporan Daftar Umur Piutang Bulanan
  • Laporan Daftar Piutang Ragu-Ragu Bulanan
  • Laporan Pengendalian Cadangan Piutang Ragu-Ragu
  • Laporan Daftar Usulan Penghapusan Piutang
  • Dan lainnya.